檢察官提醒莫掉入非法“吸存款”陷阱

12月5日，記者從沈陽(yáng)市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室獲悉，今年1至10月份，沈陽(yáng)檢察機(jī)關(guān)審查批準(zhǔn)逮捕的涉及的非法集資案件共有104件，其中，非法吸收公眾存款案78件，集資詐騙案26件，其中近日沈河區(qū)檢察院辦理的安徽金鈺投資管理有限公司非法吸收公眾存款案，涉案金額是5億余元，涉案人員2000余人。

記者了解到，該案是一起以虛擬空間銷(xiāo)售方式突破傳統(tǒng)非法集資犯罪手段的典型案例。該案中，安徽金鈺投資管理有限公司通過(guò)其下屬公司在沈陽(yáng)設(shè)立的分公司，依托e租寶網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，以金融租賃理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售為名，以高額利息為誘餌，通過(guò)在央視、各衛(wèi)視、移動(dòng)傳媒、紙媒等公開(kāi)宣傳，向社會(huì)不特定人員吸收存款。該案非法吸收公眾存款的產(chǎn)品為網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品，通過(guò)線(xiàn)上和線(xiàn)下兩種方式銷(xiāo)售。

據(jù)悉，該案線(xiàn)上客戶(hù)直接通過(guò)網(wǎng)絡(luò)注冊(cè)賬戶(hù)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品及付款，線(xiàn)下客戶(hù)在與銷(xiāo)售公司簽訂合同后，由銷(xiāo)售公司理財(cái)師為客戶(hù)在e租寶平臺(tái)注冊(cè)賬戶(hù)，簽訂網(wǎng)上合同，網(wǎng)銀或pos機(jī)付款?？蛻?hù)均在個(gè)人注冊(cè)的e租寶賬戶(hù)查看個(gè)人投資情況，返息亦由該公司直接返至客戶(hù)e租寶賬戶(hù)。該案在沈陽(yáng)地區(qū)的涉案金額是5億余元，涉案人員2000余人。

沈陽(yáng)市人民檢察院提示稱(chēng)，要預(yù)防掉進(jìn)非法集資，特別是非法吸收公眾存款的陷阱。要通過(guò)依法批準(zhǔn)成立的銀行等金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。該案中，金鈺公司就是在沒(méi)有依法批準(zhǔn)的情況下依托網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)行理財(cái)基金的，如果投資人能夠在投資前查閱該公司是否有相關(guān)批準(zhǔn)文件，就能夠避免損害的發(fā)生;二是要經(jīng)得起短期內(nèi)給予高額利息回報(bào)的誘惑，該案中，金鈺公司就是將理財(cái)產(chǎn)品賦予穩(wěn)贏、財(cái)富等吸引投資者的稱(chēng)謂，分為活期、三個(gè)月、六個(gè)月、一年等短期收益高達(dá)9%至14.6%的方式來(lái)吸引投資者;三是不要輕信各種誘惑性的廣告宣傳。