投資1500回報1萬塊？揭秘“致富神話”背后的創(chuàng)業(yè)騙局

“投資1500元，最高回報1萬元！”看似一夜暴富的人間神話，實是一場被人操控的創(chuàng)業(yè)騙局。

在廣州市增城區(qū)，大批投資者到“錢某互聯(lián)網(wǎng)”平臺上投資，結(jié)果卻血本無歸。設(shè)局者大肆揮霍，豪車里存巨款，床墊下藏黃金……

今年9月初，這一特大集資詐騙案涉案金額高達9億多元，先后抓獲21名犯罪嫌疑人，受害者達2萬多人。涉案團伙被廣州警方移交給檢察機關(guān)審查起訴。

對外包裝“高大上”，號稱銀行入股50億

“錢某物聯(lián)網(wǎng)”平臺上，進口葡萄酒、首飾、玉器等商品琳瑯滿目，貌似只是購物APP。然而細看就能發(fā)現(xiàn),這些商品的價格遠遠超過一般市價，且品質(zhì)難以鑒定。

其實這是“錢某國際”團伙搭建的一個假商城，根本沒有實物銷售，會員們只是以繳納現(xiàn)金、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬或刷卡等方式，在平臺上注入大量資金，投資套現(xiàn)，追求高額收益。

“錢某國際”團伙對外宣稱，注冊會員投資收益高達6.67倍，相當于每消費1500元返1萬元。如此高額返利，引發(fā)有關(guān)部門的關(guān)注。

去年12月，廣州市公安局增城區(qū)分局接到線索稱，“錢某物聯(lián)網(wǎng)”平臺資金異常。接報后，增城警方抽調(diào)精干警力成立專案組，對該平臺展開調(diào)查。

警方發(fā)現(xiàn)，該平臺由廣州市某物聯(lián)網(wǎng)公司運營。該公司成立于2009年2月，實際控制人及幕后老板是錢某。在許多網(wǎng)絡(luò)平臺上，錢某吹噓自己的平臺是“分享經(jīng)濟”的典范，可以給企業(yè)、消費者都帶來大把好處。

從該公司發(fā)布在網(wǎng)絡(luò)視頻看，錢某把這個平臺包裝得十分“高大上”。為了讓投資者覺得平臺“實力雄厚”，錢某宣稱某銀行入股50億元，還把“一帶一路”倡議等掛在嘴邊。

為了顯示平臺“財大氣粗”，錢某等人選擇在多個城市的五星級酒店開辦宣講會，而且承諾對投資者的差旅食宿“全部報銷”“統(tǒng)一安排”，甚至“專車接待”。

據(jù)辦案民警透露，案發(fā)前夕，“錢某物聯(lián)網(wǎng)”平臺正籌劃在珠三角一個可容納數(shù)千人的體育館包場開大型宣講會。

被大批投資者前呼后擁的錢某曾在公司說：“有我在，錢就在，想要什么，就有什么！”

引誘投資者“賺快錢”，明目張膽向警方“洗腦”

記者從警方提供的視頻資料中看到，在“錢某國際”公司，不少投資者攜帶銀行卡現(xiàn)場刷卡投資，多的時候有兩三百人。一些投資者動輒投入幾十萬、幾百萬，“錢某國際”公司的工作人員如同打了雞血般不斷高聲報出投資數(shù)額。

當警方對錢某的經(jīng)營模式進行詢問時，錢某竟做了一次好幾個小時的“洗腦”式宣傳，稱所謂的“消費增值”和“動態(tài)收益”是合法的商業(yè)模式。

但在警方看來，這一模式已經(jīng)涉嫌非法集資。“投資15000元，在45個工作日就可以達到10萬塊，不難看出，錢某具有以高額返利來吸收公眾存款的嫌疑。”廣州市公安局增城區(qū)分局經(jīng)偵大隊民警張能亮說。

高額回報的奧秘其實就是“以新錢還舊錢”。該平臺會員推薦他人成為新會員，即成為上下家關(guān)系。如果下家會員投資消費，上家會員就可以獲得其投資消費金額一定比例的提成獎勵。為獲取更多提成，老會員就想方設(shè)法發(fā)展新會員，會員人數(shù)及非法募集資金在短時間內(nèi)劇增。

廣東勝倫律師事務(wù)所律師鄭明認為，錢某等人所吹噓的“消費增值”及“動態(tài)收益”方式，往往初期“回報不錯”，但背后是“拆東墻補西墻”的龐氏融資，讓初期投資者嘗到甜頭，再讓他們?nèi)ノ嘈聲T進來，而錢某等人終有一天會卷款跑路。

而投資者心甘情愿地入坑，往往是出于一種“賺快錢”的心態(tài)。“他們心存僥幸，認為資金鏈不會在自己手上斷裂，實際上卻深陷其中難以自拔。”鄭明說。

投資者血本無歸，設(shè)局者黃金滿床

好景不長。2018年1月5日，“錢某物聯(lián)網(wǎng)”平臺突然被關(guān)閉，錢某等人失聯(lián)了，其相關(guān)賬戶開始大量往外轉(zhuǎn)移資金。廣州警方隨即實施抓捕行動，歷經(jīng)半年將錢某、喬某、祝某等21名嫌疑人抓獲歸案。

為幫助受害者追回損失，警方又對犯罪嫌疑人的財產(chǎn)進行深度調(diào)查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)受害者的血汗錢紛紛被“錢某物聯(lián)網(wǎng)”的高管們大肆揮霍。據(jù)警方介紹，除給部分投資者返利外，大部分資金都被公司高層人員揮霍，有的買奔馳、保時捷、寶馬等豪車，有的提現(xiàn)金轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，有的買黃金。

記者從警方提供的視頻看到，一名嫌疑人將1600萬元現(xiàn)金分裝到紙袋中，再存放在奔馳車里。

而錢某則讓女兒購買黃金“保值增值”。在錢某女兒的臥室內(nèi)，警方從床墊下查找到藏匿的黃金足足有175.1公斤，這些黃金當時市值約5000萬元。

警方和專家提醒，要警惕虛假宣傳、高額返利、借新還舊的平臺，拒絕快錢誘惑、遠離非法集資。鄭明認為，一方面要摒棄一夜暴富的心態(tài)，另一方面對身邊朋友或熟人介紹的投資項目，也要有審慎的態(tài)度。

“天下沒有免費的午餐，像這種消費全返高額返利資金盤，十有八九是騙人的。”張能亮說。