警惕傳銷披上區(qū)塊鏈馬甲

從幕后走到臺前，區(qū)塊鏈技術(shù)火熱背后，另一場“盛宴”卻在暗流涌動(dòng)。炒作數(shù)字貨幣“割韭菜”、發(fā)行毫無價(jià)值的“空氣幣”、打著區(qū)塊鏈旗號傳銷詐騙……借區(qū)塊鏈之名的招搖撞騙大有抬頭之勢。有關(guān)專家指出，監(jiān)管也要與時(shí)俱進(jìn)。

披“區(qū)塊鏈”外衣炒作數(shù)字貨幣

“真是半年不開張，開張吃半年”……最近，沉寂大半年的一些炒幣微信群再度活躍起來，群里七嘴八舌地議論著比特幣等數(shù)字貨幣的行情，躍躍欲試的表現(xiàn)與幾個(gè)月前的銷聲匿跡迥然不同。

天津市民劉鵬2014年開始接觸并購買比特幣，經(jīng)歷過多輪市場炒作吸引散戶追高后“割韭菜”。他說，購買數(shù)字貨幣與其說是投資，更多時(shí)候不過是帶著投機(jī)心理參與風(fēng)險(xiǎn)博弈，“無論賭輸賭贏，最終大多只剩一地雞毛，真正賺錢的寥寥無幾。”

10月25日，每枚在8000美元上下徘徊多時(shí)的比特幣突然發(fā)力，至26日一舉突破1萬美元大關(guān)，最高漲幅超過30%。

截至11月18日12時(shí)，比特幣總市值超過1545億美元，這一體量完全可與一家知名上市公司匹敵。但備受質(zhì)疑的是，除暴漲暴跌帶來投機(jī)炒作，實(shí)際應(yīng)用遲遲未見。

再度開始活躍的還有發(fā)幣公司以及幣圈自媒體。近期，一些非法發(fā)幣機(jī)構(gòu)身處海外，利用社交軟平臺推銷代幣。“他們宣稱‘數(shù)字貨幣就是區(qū)塊鏈’，其實(shí)是對區(qū)塊鏈技術(shù)的有意曲解。”專家稱。

針對網(wǎng)傳人民銀行已發(fā)行法定數(shù)字貨幣，11月13日人民銀行專門在其官網(wǎng)辟謠：人民銀行未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何資產(chǎn)交易平臺進(jìn)行交易。人民銀行從2014年開始研究法定數(shù)字貨幣，目前仍處于研究測試過程中。

區(qū)塊鏈成了傳銷詐騙“招牌”

區(qū)塊鏈技術(shù)的火熱，也讓一些假借區(qū)塊鏈之名、行傳銷詐騙之實(shí)的惡行死灰復(fù)燃。

中國區(qū)塊鏈應(yīng)用研究中心理事長郭宇航告訴記者，最近他在中部某省調(diào)研時(shí)，該省金融部門官員透露，當(dāng)?shù)匾牙塾?jì)查處40多起打著區(qū)塊鏈旗號的非法集資案件，最嚴(yán)重的一起涉案金額高達(dá)20多億元。

不久前，一款自稱“基于區(qū)塊鏈技術(shù)開發(fā)”的運(yùn)動(dòng)App被湖南長沙市有關(guān)部門立案調(diào)查。該軟件被指為“典型的金字塔傳銷模型”，是傳統(tǒng)傳銷手段結(jié)合“區(qū)塊鏈”“大健康”等新概念的“杰作”。

類似案件今年以來呈多發(fā)態(tài)勢。江蘇省蘇州市、鹽城市等多地破獲以區(qū)塊鏈名義實(shí)施的詐騙案。湖南省衡陽市警方今年5月破獲一起詐騙案，作案團(tuán)伙以區(qū)塊鏈為噱頭，發(fā)行沒有價(jià)值的“空氣幣”，募集到價(jià)值近3.5億元的以太坊。

在曝光的假借區(qū)塊鏈傳銷、集資詐騙案例中，“拉人頭”的特征十分明顯。他們往往利用大眾不熟悉區(qū)塊鏈但聽說過比特幣“造富神話”的心理，為非法行為披上“時(shí)髦”外衣，承諾低投入、高收益，發(fā)展下線回報(bào)更高，不明真相者很容易上當(dāng)受騙。

行業(yè)專家稱，“空氣幣”盡管可能真的用了區(qū)塊鏈技術(shù)，但發(fā)行目的卻描繪得過于宏大，如“人類健康”“重構(gòu)商業(yè)模式”，但是幾乎不可能實(shí)現(xiàn)。一旦投資者入套，資金積累到可觀數(shù)量，項(xiàng)目發(fā)行方就有很大概率跑路，投資者血本無歸。

當(dāng)前，不少上市公司有意搭上區(qū)塊鏈這班快車。據(jù)統(tǒng)計(jì)，3000多家A股上市公司中，超過500家自稱同區(qū)塊鏈有關(guān)聯(lián)，但真正披露具體區(qū)塊鏈業(yè)務(wù)內(nèi)容且屬實(shí)的只有不到40家。“蹭熱點(diǎn)”現(xiàn)象十分突出。

穿透迷霧認(rèn)清本質(zhì)

“區(qū)塊鏈與比特幣之間不能畫等號，顯然也不等同于‘暴富’。”多個(gè)業(yè)內(nèi)人士向筆者強(qiáng)調(diào)，區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N底層技術(shù)，依托于這種技術(shù)誕生了比特幣等一眾數(shù)字貨幣，但不能因此就混淆在一起。

發(fā)現(xiàn)真相需要穿透重重迷霧。除了加大區(qū)塊鏈知識的普及，讓大眾了解并能識別披著“區(qū)塊鏈”外衣的傳銷詐騙之外，更關(guān)鍵的是監(jiān)管也要與時(shí)俱進(jìn)。

盡管這幾年針對數(shù)字貨幣炒作、濫發(fā)幣、傳銷詐騙的監(jiān)管從未放松，但由于區(qū)塊鏈概念的復(fù)雜性以及在法律上仍處于空白狀態(tài)，采用傳統(tǒng)監(jiān)管方式目前看存在不小困難。

專家指出，要加強(qiáng)監(jiān)管科技的應(yīng)用。多數(shù)以區(qū)塊鏈為名的傳銷項(xiàng)目，都會在網(wǎng)絡(luò)上頻繁傳播、留痕，借助現(xiàn)有金融科技監(jiān)管手段，就有可能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、查處。

當(dāng)然，一些政府部門“談區(qū)塊鏈色變”同樣不可取。火幣集團(tuán)研究院高級研究員馬天元認(rèn)為，區(qū)塊鏈正在廣泛地與實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)合，并在物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、用戶征信等領(lǐng)域發(fā)揮積極作用，只有善加利用，才能真正將潛能發(fā)揮出來。

金融分析師肖磊提醒，在區(qū)塊鏈應(yīng)用的商業(yè)模式尚未成熟時(shí)，要防止區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展借政策支持成為新的資本“黑洞”，杜絕盲目及跟風(fēng)投資。（來源：中國市場監(jiān)管報(bào)  毛振華 王陽 潘 曄）