電信網(wǎng)絡(luò)詐騙瞄向“投資理財(cái)” 控制后臺數(shù)據(jù)騙你沒商量

手頭有閑置資金的張某被拉進(jìn)一個微信群后，聽了“專家”在群里發(fā)表的投資意見后，3次投資均獲得一定收益，結(jié)果沒想到最后一次沒賺不說，本金還賠了一大半。當(dāng)河南省平頂山市公安局建設(shè)路分局民警找其核實(shí)相關(guān)情況時，他還半信半疑地說：“有賠有賺是很正常的事，我被這個投資平臺騙了？”

5月27日，談及此案，平頂山市公安局建設(shè)路分局政委王華偉向《法制日報(bào)》記者介紹說：“我們偵破的這起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，案值大，作案工具復(fù)雜，證據(jù)多為電子化的，取證難，作案手段隱蔽性強(qiáng)，社會危害性大。”

截至目前，該分局共抓獲犯罪嫌疑人55名，繳獲作案電腦130多臺、手機(jī)200多部、銀行卡200多張、硬盤44張，搗毀詐騙窩點(diǎn)3處，凍結(jié)涉案資金1100多萬元。

此案僅是河南省公安機(jī)關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的一個縮影。

河南省公安廳相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說，今年以來，全省公安機(jī)關(guān)共打掉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙158個，刑拘嫌疑人員1324人，破獲各類電信詐騙刑事案件8273起，繳獲涉案手機(jī)卡3262張、銀行卡2161張、手機(jī)及電腦2376部，凍結(jié)查扣涉案贓款1.25億元、車輛59部、房產(chǎn)1處。

平臺投資交易賬戶突然被平倉

“我通過微信交友群加入一個炒作‘富時中國A50指數(shù)’的平臺，通過炒作稀土產(chǎn)品在平臺上先后投資16.8萬元，有賠有賺。但后來我發(fā)現(xiàn)，平臺投資交易賬戶突然被平倉，所有資金無法提現(xiàn)。我打交易平臺咨詢電話，工作人員說這是暫時現(xiàn)象。我是不是被騙了？”李某到平頂山市公安局建設(shè)路分局案件偵辦大隊(duì)報(bào)案稱。

民警根據(jù)李某提供的資金流、信息流等相關(guān)資料初查發(fā)現(xiàn)，該平臺在境外，資金賬戶在廣東，而炒作稀土產(chǎn)品的交易公司在包頭，且具有合法注冊手續(xù)。

是正常交易行為，還是涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙？建設(shè)路分局副局長關(guān)亞洲說，該案是新類型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，隱蔽性強(qiáng)，具有迷惑性，民警經(jīng)分析研判和參閱南方公安機(jī)關(guān)辦理的相關(guān)案例，并請教證券交易方面的專家，認(rèn)為該平臺涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，遂立案偵查。

“隨著偵查深入，該案暴露出的問題越來越多。”關(guān)亞洲說，建設(shè)路分局抽調(diào)各警種精銳力量組成專案組，分頭進(jìn)行調(diào)查取證。

專案組民警在廣州等地通過線上線下交叉核查發(fā)現(xiàn)，該案背后隱藏著一個公司化運(yùn)營的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，該團(tuán)伙以位于廣州市天河區(qū)的某人力資源管理有限公司為幌子，通過微信以推薦股票或交易產(chǎn)品為由拉人入群，團(tuán)伙成員在所謂“工作微信群”散播賺取巨額利潤的圖片，取得被害人信任后，吸引其投入大量資金，然后更改控制后臺數(shù)據(jù)，騙取其大量錢財(cái)。

經(jīng)過30多天的細(xì)致摸排、喬裝跟蹤，專案組初步查明整個網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙組織架構(gòu)、人員層級，在廣州市公安機(jī)關(guān)協(xié)助下，55名嫌疑人全部被抓獲，作案用電腦等物證全部被固定。

理財(cái)“專家”推薦產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)小賺

“被害人都是通過QQ、微信號受邀請入群的。實(shí)際上，這個群只有20人左右，目標(biāo)客戶最多2至3人，其余人均為團(tuán)伙成員，也就托兒。”建設(shè)路分局案件偵辦大隊(duì)大隊(duì)長張棟介紹說，微信群里會有一個人以幫人理財(cái)?shù)?ldquo;專家”身份出現(xiàn)，向群員推薦交易產(chǎn)品，團(tuán)伙成員根據(jù)分工，有的提出質(zhì)疑，有的會“現(xiàn)身說法”稱前幾天賺了錢，第二天，提出質(zhì)疑者會稱自己抱著試試看的心態(tài)賺了錢，并稱要繼續(xù)在“專家”引導(dǎo)下賺大錢。這樣，目標(biāo)客戶在團(tuán)伙成員引誘和利益誘惑下，就會投資一定數(shù)額資金試試賠賺，少則兩三萬元，多則四五萬元，投資交易平臺前幾次會讓其小賺，以便吸引其繼續(xù)投資。

“當(dāng)目標(biāo)客戶嘗到甜頭后，就會加大投資數(shù)額，投資交易平臺就會讓其虧本，并在數(shù)秒之內(nèi)將其資金轉(zhuǎn)走。如果客戶發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，在微信群里提出質(zhì)疑，平臺就會凍結(jié)其賬戶，群主就會將其踢出群。報(bào)案人李某就是因此被踢出群的。”張棟說，投資交易平臺是虛假的，犯罪嫌疑人可以更改后臺數(shù)據(jù)，可以操縱賠賺，也可以隨意編造“暴發(fā)戶”的信息引誘客戶。

專案組進(jìn)一步查明，這樣的微信群有數(shù)十個，群主會不定期發(fā)送關(guān)于投資理財(cái)?shù)囊曨l資料，讓群員了解投資理財(cái)?shù)拿卦E和竅門，一般維持15天左右即被解散或停止活動，具備較強(qiáng)的誘惑性和反偵查性。

民警在對主要犯罪嫌疑人進(jìn)行訊問過程中，他們自認(rèn)為犯罪手段隱蔽，證據(jù)固定困難，回答問題避重就輕，拒不供述犯罪行為，反復(fù)強(qiáng)調(diào)是正常交易行為。

專案組民警經(jīng)走訪證券類專家，對主要犯罪嫌疑人作案電腦存儲文件進(jìn)行梳理分析，并結(jié)合電子證據(jù)展開訊問，最終全面掌握該詐騙團(tuán)伙的組織架構(gòu)、詐騙手段和流程，拿到了至關(guān)重要的定案證據(jù)。

案件中許多嫌疑人也是受害者

“犯罪嫌疑人年齡都不大，大都是畢業(yè)不久的大學(xué)生，最大的也不超過30歲。其實(shí)，他們也是受害者。”建設(shè)路公安分局局長郭關(guān)照沒有偵破大案后的喜悅。

郭關(guān)照說，隨著信息技術(shù)的發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件呈現(xiàn)多種新特點(diǎn)，犯罪組織形式由“簡單結(jié)伙”向“公司化”轉(zhuǎn)變，組織日趨嚴(yán)密，采用企業(yè)化運(yùn)作模式，實(shí)施流水線式的詐騙活動，犯罪技術(shù)更加隱蔽化和高科技化。

涉案的某人力資源管理有限公司，用人程序較為嚴(yán)格，每個員工都要通過面試。嫌疑人張某說，其大學(xué)畢業(yè)后到該公司應(yīng)聘，面試官除考驗(yàn)其思維反應(yīng)外，還要認(rèn)真詢問其是否經(jīng)常上網(wǎng)聊天、是否熟悉電腦操作、是否會在網(wǎng)絡(luò)上與人溝通等細(xì)節(jié)問題。

“剛開始，我不知道公司從事的是違法行為。后來才發(fā)現(xiàn)不像正常的公司。”張某說，公司給他們的薪酬待遇是底薪+提成，底薪3000多元，提成高時多達(dá)10萬多元，提成來自微信群里目標(biāo)客戶的投資虧損額，客戶虧得越多，他們的提成就越高。

“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的巨大危害在于，其交易平臺大部分設(shè)在境外，騙取的資金會被迅速轉(zhuǎn)移，全部追回的可能性很小。”郭關(guān)照說。

截至目前，被公安機(jī)關(guān)刑事拘留的55名犯罪嫌疑人，除1名患病被取保候?qū)復(fù)?，其?4人均被平頂山市衛(wèi)東區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

辦案民警提示說，請勿相信非官方網(wǎng)站、微信群、QQ群所提供的投資理財(cái)訊息，不要盲目進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)，對操作流程不熟悉的投資最好向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)咨詢其合法性，以免上當(dāng)受騙。如果一旦進(jìn)入這些交易平臺，不要相信“股票分析師”“理財(cái)分析師”的推薦意見，也不要相信他們推薦的分析軟件，如果發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)第一時間報(bào)警求助。（法制日報(bào)記者　趙紅旗）