高利誘惑 一夜暴富 警惕非法集資這些特征

非法集資是一種違法犯罪金融活動(dòng)，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾的合法權(quán)益，破壞經(jīng)濟(jì)金融秩序。近日，江西省市場(chǎng)監(jiān)管局梳理了非法集資主要特征和種類，提醒廣大群眾擦亮雙眼，認(rèn)清非法集資真面目。一旦不慎參與非法集資，請(qǐng)及時(shí)報(bào)案，防止損失擴(kuò)大。

江西省市場(chǎng)監(jiān)管局提醒，非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類。主要表現(xiàn)形式包括：借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資;以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資;通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資;通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資;以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資;利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資;對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資;利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資;利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資等等。

非法集資的常見手法有以下幾種：

承諾高額回報(bào)。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。

編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，有的甚至組織免費(fèi)旅游、考察等，騙取社會(huì)公眾信任;以虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請(qǐng)明星代言、名人站臺(tái)，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報(bào)刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)。

利用親情誘騙。有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，有時(shí)采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。

江西省市場(chǎng)監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人提醒，廣大群眾如遇到以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕，以免上當(dāng)受騙。以“看廣告、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的;以境外投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的;以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老、“以房”養(yǎng)老等為幌子的;以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的;以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的;以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放投資理財(cái)?shù)葍?nèi)容廣告?zhèn)鲉蔚?以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的;要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。